EMcard

EMcard je žilinský poskytovateľ hardvérových a sorftvérových riešení v oblasti mobility a parkovacích služieb. S viac než 500.000 transakciami ročne a spoluprácou so samosprávami aj súkromným sektorom patrí medzi kľúčových partnerov v oblasti prenájmu a predaja, parkovacích automatov a nabíjacích staníc. Sesterské spoločnosti v rámci skupiny zabezpečujú výrobu parkomatov a rôznych technologických riešení verejnej dopravy.

Spoločnosť plánuje posilniť svoje postavenie na slovenskom trhu a expandovať na český a poľský trh, pričom investícia od Crowdberry investorov bude financovať nákup a prevádzku platobných automatov, parkovacích terminálov, nabíjacích klastrov a softvéru.

Investícia je formou zabezpečenej pôžičky. Od 18. mesiaca bude investorom postupne splácaná z príjmov plynúcich z prenájmu a predaja parkovacích zariadení. Zabezpečenie investície je majetkom (parkovacími zariadeniami), pohľadávkami od partnerov, podielmi spoločnosti EMcard a za splatenie ručia sesterské spoločnosti EMWare a EMlines.

Pevne dohodnutý výnos - úroková sadzba 8 % p.a. + 12M EURIBOR. Úrok bude investorom vyplácaný polročne.

Prémia pre investorov – okrem úroku bude investorom ročne vyplácaná aj prémia vo výške 0,6 % z dosiahnutých tržieb*. (* viac info vo finančnej analýze alebo v sekcii otázky)

Postupné splácanie investície zo zmlúv s obcami a obchodnými partnermi - polročné splátky istiny od 18. mesiaca, pričom prvotné obdobie je zamerané na rast spoločnosti.

Komplexné zabezpečenie investície – notárska zápisnica, záložné právo na pohľadávky a hnuteľný majetok. Za splatenie investície ručia spoločnosti EMWare a EMlines, ktoré dlhodobo vykazujú pozitívne finančné výsledky.

Overený biznis model – parkovacie automaty generujú fixný a opakujúci sa mesačný príjem z nájmu, ktorý je doplnený o výnosový podiel z predaja lístkov. Ide o vysoko maržový biznis (hrubá marža 80 - 85 %).

Diverzifikácia a stabilita a expanzia – spoločnosť už úspešne pôsobí v mestských a komerčných zónach a zároveň rozširuje svoje pôsobenie na nové trhy s vysokým rastovým potenciálom. V dlhodobom horizonte plánovaný postupný rast do 12 krajín strednej Európy, s cieľom budovania stabilnej infraštruktúry v oblasti parkovania a mobility.

• Výška financovania: 600.000 €.
• Doba splatnosti: 48 mesiacov.
• Úrokový výnos: 8% + 12M EURIBOR Vyplácaný polročne.
• Prémia pre investorov: 0,6% z dosiahnutých tržieb. Vyplácané ročne.
• Minimálna investícia: 3 000 €.
• Zabezpečenie: Áno, prostredníctvom notárskej zápisnice, záložného práva na pohľadávky (obce) a hnuteľného majetku (parkomaty) a ručenia sesterských spoločností EMWARE, s.r.o. a EM LINES, a.s.
• Zdroj splatenia: Priebežný splátkový kalendár podľa uzatvorených zmlúv s obcami/obchodnými partnermi.
• Kontrola: Spoločnosť musí plniť finančné kovenanty (zmluvne dohodnuté finančné ciele). 

V prípade úspešného dosiahnutia obchodných plánov sú dohodnuté aj ďalšie kolá fundraisingu, pričom detailné informácie o plánovanej expanzii biznis modely a podmienkach úveru nájdete v investičnej dokumentácii, konkrétne vo finančnej analýze, ktorá je dostupná po prejavení záujmu o investíciu.

EMcard funguje na princípe PaaS "parking as a service". Automaty vlastní a prenajíma mestám a obciam za fixný mesačný poplatok s variabilnou zložkou. Náklady na servis a prevádzku pokrýva samotná spoločnosť, pričom základné úkony, ako výmenu pokladničných pások, si samosprávy riešia samostatne. Výrobu zabezpečuje sesterská spoločnosť EMWare. S vlastným hardvérovým aj softvérovým vývojom pokrýva celý proces od výroby zariadení až po správu digitálnych platieb.

Trh PaaS v Európe a na Slovensku rastie. Aj napriek značnej konkurencii je tu priestor na rast v regiónoch SR, PL a ČR, ktoré EM Card dokáže obslúžiť. Výhodou sú najmä komplexné služby pod jednou strechou. Aj keď službu inteligentných parkovacích riešení poskytuje len od roku 2023, skupina nie je start-upom. Pôsobí na trhu viac ako 30 rokov. Práve prostredníctvom Crowdberry financovania je cieľom tento produkt škálovať a investorom dať možnosť zúročiť investíciu v tomto rastúcom biznise.

Parkovacie automaty a terminály – prevádzkované v mestách a komerčných zónach, s modelom fixného nájmu + výnosový podiel. Priemerný ročný predaj lístkov dosahuje približne šesťnásobok fixného nájmu. Návratnosť jedného stroja je približne 2,5 roka.

Predajné a rezervačné systémy – softvér pre samosprávy a komerčný sektor na predaj lístkov v hromadnej doprave, športových a kultúrnych podujatiach či parkovacích službách. Viac než 500.000 transakcií ročne.

Nabíjacie klastre pre elektromobily – smart riešenia pre verejný a súkromný sektor s možnosťou integrácie do existujúcej IT infraštruktúry.

Hardvérové riešenia – vývoj a výroba informačných panelov, platobných terminálov a čítačiek pre parkovanie a verejnú dopravu.

EMcard je profitabilná spoločnosť s rastúcim trendom tržieb z prenájmu parkomatov, ktoré sú stabilné a majú opakujúci sa charakter. Zabezpečenie investície je strojmi, pohľadávkami obcí a ručeniami sesterských spoločností, čo zlepšuje celkovú rizikovosť firmy a investície. Ako riziko vnímame plánovaný strmý rast v najbližších rokoch, kedy bude spoločnosť potrebovať dodatočný kapitál. Možné riziká z plánovanej expanzie sme preto zohľadnili vo vyššej rizikovej prirážke, požadovanej prémii z tržieb a v komplexnom zabezpeční úveru. Viac rizík spojených s investíciou popisujeme vo finančnej analýze.

*Investícia je spojená s rizikom čiastočnej alebo úplnej straty investovaných peňazí. Investičnú príležitosť do cieľovej spoločnosti umožňuje Crowdberry Investment Platform j. s. a.